È la nuova soluzione che consente al cliente di investire nei mercati finanziari secondo i criteri Esg.

Si chiama Valore Sostenibile la nuova soluzione elaborata da Alleanza Assicurazioni, che consente al cliente di investire nei mercati finanziari secondo i criteri Esg.

Il nuovo prodotto permette per l’80% di investire in un portafoglio con rating Esg positivo di 3,5 su 5, in linea con quattro Obiettivi di Sviluppo Sostenibile delle Nazioni Unite: lavoro e crescita economica, città e comunità sostenibili, consumo e produzione responsabili, clima.

Valore Sostenibile offre anche la possibilità di abbinare all’investimento una copertura assicurativa aggiuntiva, della durata di cinque anni che prevede un capitale assicurato in caso di decesso o lesioni da infortuni, disponibile in due versioni (light o full) attivabili a seconda del fabbisogno di protezione del cliente.

Il 90% del capitale viene investito nella Linea Obiettivo Futuro composta da un mix di fondi obbligazionari e azionari che hanno l’obiettivo di promuovere caratteristiche Esg e diversificare l’investimento. La restante parte del capitale viene investita nella gestione separata Fondo Euro San Giorgio. Attraverso il meccanismo ‘Remix’ è possibile ribilanciare, anno per anno, l’investimento in base al rendimento della linea Obiettivo Futuro e della gestione separata Fondo Euro San Giorgio. In caso di decesso è garantito il pagamento di un importo almeno pari alla somma dei premi investiti. Il premio unico iniziale, da versare alla sottoscrizione in un’unica soluzione, parte da 5.000 euro.

È possibile incrementare in qualsiasi momento il capitale investito con versamenti aggiuntivi a partire da 5.000 euro. Dopo un anno dalla decorrenza si può effettuare il riscatto totale o parziale dell’investimento e, a partire dal quinto anno, non sarà applicata alcuna penale. (fs)

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